Sunday 12 October 2025
Dagens namn: Valfrid, Manfred
För att få en korrekt beräkning, kontrollera alltid din kommuns skattesats och använd officiella verktyg. Kom ihåg att avdrag som jobbskatteavdraget kan minska din skatt betydligt. Om du är osäker, kontakta Skatteverket för personlig rådgivning.
Skatt på lön i Sverige består främst av kommunalskatt och eventuell statlig inkomstskatt, med genomsnittlig kommunalskatt på 32,41 procent för 2025. Bruttolön är den summa du avtalat med arbetsgivaren innan skatt, medan nettolön är det du får ut efter avdrag. Detta system påverkar direkt din privatekonomi, särskilt med förändringarna i 2025 som sänker skatten för de flesta löntagare.
Bruttolön är din totala inkomst före skatt och andra avdrag, medan nettolön är det belopp som sätts in på ditt konto varje månad. Skillnaden inkluderar inte bara skatt utan också sociala avgifter och eventuella fackavgifter. För att räkna ut skatt på lön börjar du med bruttolönen och drar av kommunalskatt, som finansierar välfärdstjänster som skola och vård.
Kommunalskatten varierar mellan kommuner, från cirka 29 procent i Dorotea till över 35 procent i vissa storstäder som Stockholm. Genomsnittet för 2025 är 32,41 procent, enligt Ekonomifakta (Hur blir din skatt 2025?). Detta påverkar hur mycket nettolön du får, så boendeort är en nyckel när du räknar ut skatt på lön.
Statlig inkomstskatt träder in vid högre inkomster, med en gräns på cirka 50 000 kronor per månad efter grundavdrag för 2025. Ovanför denna nivå tillkommer 20 procent extra skatt. För de flesta löntagare gäller bara kommunalskatten, men om du tjänar mer blir det viktigt att förstå den statliga komponenten.
För att räkna ut skatt på lön följer du dessa steg: välj skattetabell baserat på din kommun, dra av jobbskatteavdraget och beräkna nettolön med ett exempel. Detta ger en exakt bild av vad du får ut efter skatt.
Börja med att hitta din skattetabell via Skatteverket baserat på din kommun och inkomst. Tabellerna anger procentsatsen för preliminär skatt. För 2025 uppdateras de med lägre satser, som du kan se i Räkna ut inkomst efter skatt och se skattetabell från Skatteverket.
Jobbskatteavdraget minskar skatten med upp till 3 941 kronor per månad för genomsnittliga löner i 2025, enligt Skatteverket. Andra avdrag inkluderar grundavdrag och eventuella reseräkningar. Dessa räknas in för att få fram korrekt nettolön.
För en månadsbruttolön på 40 000 kronor i en kommun med 32 procent skatt blir skatten cirka 10 950 kronor efter avdrag, vilket ger 29 050 kronor i nettolön. För årslön multiplicerar du med 12 och justerar för eventuell statlig skatt. Här är en exempel-tabell för vanliga löner 2025 (baserat på genomsnittlig skattesats):
| Bruttolön (kr/mån) | Skattesats (%) | Nettolön (kr/mån) |
|---|---|---|
| 30 000 | 32 | 21 900 |
| 40 000 | 32 | 29 050 |
| 50 000 | 32 + 20 (delvis statlig) | 35 500 |
| 60 000 | 32 + 20 | 41 900 |
I 2025 sänks skatten för genomsnittliga löntagare med cirka 4 500 kronor per år jämfört med 2024, tack vare utökat jobbskatteavdrag och lägre satser. Detta påverkar positiv din plånbok, men variationer finns för timanställda och pensionärer.
Genomsnittslöntagaren sparar 4 500 kronor årligen genom sänkta skatter, enligt Ekonomifakta (Räkna ut din skatt). För lön efter skatt innebär det mer pengar kvar, särskilt för de med medelinkomst.
Skattetabellerna för 2025 inkluderar lägre procentsatser och högre gränser för statlig skatt. Jämfört med 2024 minskar den totala skatten, som du kan räkna ut via uppdaterade tabeller. För mer om skattetabell 2025, se vår guide.
För timanställda räknas skatt på lön per utbetalning, ofta med högre preliminärskatt för att undvika kvarskatt. Pensionärer har lägre satser i många tabeller. Kombinerade inkomster från lön och pension kräver separat beräkning för att undvika statlig skatt.
Använd officiella kalkylatorer för att räkna ut skatt på lön snabbt och korrekt. Skatteverket erbjuder gratis verktyg, och tips för arbetsgivare inkluderar att dra rätt preliminärskatt.
Skatteverkets kalkylator hjälper dig beräkna lön efter skatt med din specifika info. Prova Skatteverkets skattkalkylator för en enkel överblick. För mer djup, besök Investportalen för kommunspecifika exempel.
Arbetsgivare betalar 31,42 procent i arbetsgivaravgift på lön för 2025, enligt Aktienyheterna.se. Anställda bör uppdatera sitt skattekort vid förändringar. För att räkna ut lön efter skatt, använd digitala verktyg. Läs mer om lön efter skatt 2025.
Den genomsnittliga skatten på lön är 32,41 procent i kommunalskatt för 2025, men det varierar per kommun och inkomstnivå. För en medelinkomst på 40 000 kronor per månad dras cirka 25–30 procent efter avdrag som jobbskatteavdraget. Statlig skatt tillkommer vid inkomster över 50 000 kronor, vilket höjer den effektiva satsen till uppemot 50 procent. Detta system säkerställer finansiering av välfärd, men sänkningar i 2025 gör det mer fördelaktigt för privatekonomin.
Bruttolön är din totala lön före skatt och avgifter, medan nettolön är det du faktiskt får utbetalt. Skillnaden består av skatt på lön, sociala avgifter och eventuella andra avdrag som fackmedlemskap. För att räkna ut nettolön subtraherar du dessa från bruttolönen, ofta med hjälp av skattetabeller. Detta är essentiellt för budgetering, då nettolönen påverkar din dagliga ekonomi direkt.
Din kommuns skattesats bestämmer den lokala delen av skatten på lön, som varierar från 29 till 35 procent. Högre satser i storstäder som Stockholm finansierar fler tjänster, medan lägre i landsbygd ger mer nettolön. Välj skattetabell efter din kommun för exakt beräkning. Detta gör det viktigt att jämföra om du flyttar, då det kan spara tusenlappar årligen.
Statlig inkomstskatt betalas när din månadsinkomst överstiger cirka 50 000 kronor efter grundavdrag i 2025. Då tillkommer 20 procent på överskottet utöver kommunalskatten. För höginkomsttagare ökar den totala skattebördan, men avdrag kan mildra effekten. Strategier som pensioninbetalningar hjälper till att undvika eller minska denna skatt.
För timlön multiplicerar du timmar med timtakten för bruttolön, sedan tillämpar skattetabellens procentsats. Timanställda har ofta högre preliminärskatt för att täcka variationer och undvika kvarskatt. Använd Skatteverkets verktyg för exakt räkning, inklusive jobbskatteavdrag. Detta är särskilt relevant för deltidsarbetare som vill förstå sin nettolön per utbetalning.
Jobbskatteavdraget är ett skatteavdrag för löntagare som minskar skatten med upp till 3 941 kronor per månad i 2025. Det gäller för inkomster från anställning och sänker den effektiva skattesatsen för de flesta. Jämfört med 2024 ökar avdraget, vilket leder till lägre skatt totalt sett. För experter är det en strategi för att optimera inkomsten, men alltid verifiera via Skatteverket för ditt fall.
Medlemskap i Svenska kyrkan lägger till 0,85–1 procent extra skatt på lön, som dras via skattetabellen. Om du är medlem och vill avsluta, uppdatera ditt skattekort för lägre skatt. Detta är en liten men betydande kostnad för många, särskilt i kombination med kommunalskatt. För icke-medlemmar påverkar det inte, men det är värt att kontrollera vid anställning.
