Saturday 11 October 2025
Dagens namn: Erling, Jarl
Genomsnittliga löntagare i Sverige kommer att se en betydande ökning i nettolön under 2025 tack vare sänkta skatter. Enligt prognoser från Ekonomifakta får en genomsnittlig löntagare 4500 kronor lägre skatt per år jämfört med 2024, vilket innebär mer pengar kvar i plånboken varje månad.1 Denna förändring drivs främst av utökat jobbskatteavdrag och lägre skatt på arbete och pension.
Skatten på arbete sänks med upp till 3941 kronor per månad för en genomsnittlig kommunalskatt på 32,41 procent. Detta inkluderar förbättringar i jobbskatteavdraget som gynnar de flesta löntagare. För sparande, som ISK-konton, föreslås också lägre skattesatser, vilket kan ge en familj med medelinkomst en total besparing på 10 400 kronor per år på inkomstskatt och investeringsskatt, enligt finansminister Elisabeth Svantesson.2 Dessa ändringar syftar till att stimulera ekonomin och öka köpkraften för vanliga hushåll.
Jämfört med 2024 blir lön efter skatt 2025 högre för de flesta, med en genomsnittlig ökning på cirka 375 kronor per månad. Brytpunkten för statlig skatt höjs till 625 800 kronor i årsinkomst efter grundavdrag, upp från tidigare år, vilket skjuter upp den högre marginalskatten för fler.3 För låg- och medelinkomsttagare innebär detta en direkt förbättring i disponibel inkomst, medan höginkomsttagare över brytpunkten påverkas mindre proportionellt.
Jobbskatteavdraget utökas och ger en reduktion på upp till 25 procent av inkomsten upp till en viss nivå. Inkomstbasbeloppet för 2025 sätts till 77 100 kronor, vilket påverkar gränserna för avdrag.4 Detta avdrag minskar den effektiva skattesatsen och är särskilt fördelaktigt för de som tjänar mellan 20 000 och 50 000 kronor i månaden.
Tips för att maximera din nettolön: Kontrollera om du kvalificerar dig för ytterligare avdrag som resor eller hemmakontor. Använd Skatteverkets verktyg för att simulera din skattetabell i förväg. Planera din budget med de nya sänkningarna för att spara mer effektivt.
Att beräkna lön efter skatt 2025 är enkelt med rätt steg, och det ger dig en exakt bild av din nettolön. Börja med din bruttolön, dra av preliminärskatt baserat på din skattetabell, och justera för avdrag. Resultatet är vad som faktiskt sätts in på ditt konto varje månad.
1. Fastställ din bruttomånadsinkomst, inklusive OB-tillägg eller bonusar.
2. Identifiera din kommunalskattesats, som varierar mellan 29 och 35 procent beroende på kommun.
3. Applicera jobbskatteavdraget: För 2025 minskar det skatten med upp till 3941 kronor för medelinkomster.
4. Lägg till statlig skatt om din årsinkomst överstiger 625 800 kronor (20 procent på överskottet).
5. Subtrahera eventuella andra avdrag, som grundavdraget på cirka 15 000 kronor per år.
För att räkna ut lön efter skatt exakt, besök Skatteverkets officiella skattetabell.Se Skatteverkets inkomst efter skatt-tabell.
Kommunalskatten påverkar din lön efter skatt direkt, med variationer upp till 2-3 procent mellan kommuner. Till exempel betalar en person i Dorotea högre skatt än i Lund, vilket kan skilja 500 kronor per månad på en inkomst på 40 000 kronor. Använd din folkbokföringskommun för att hitta rätt skattetabell via Skatteverket.
Skattetabeller för 2025 visar preliminärskatten per inkomstnivå och kommun. De uppdateras årligen och inkluderar jobbskatteavdraget automatiskt. Välj tabell baserat på om du har barn eller särskilda avdrag; tabell 31 är vanligast för ensamstående utan barn.
| Månadsinkomst (kr) | Kommunalskatt 32% (kr) | Jobbskatteavdrag (kr) | Nettolön (kr) |
|---|---|---|---|
| 30 000 | 9 600 | -2 500 | 22 900 |
| 40 000 | 12 800 | -3 200 | 30 400 |
| 50 000 | 16 000 | -3 941 | 37 941 |
| 60 000 (över brytpunkt) | 19 200 + statlig | -3 941 | 44 000 (uppskattat) |
Exempelbaserad tabell för 2025 med genomsnittlig kommunalskatt. Källa: Anpassat från Skatteverket.
För en genomsnittlig månadslön på 39 900 kronor blir nettolönen cirka 30 500 kronor efter skatt 2025, en ökning med 350 kronor jämfört med 2024. Detta illustrerar hur sänkningarna slår igenom för de flesta svenskar.
Med kommunalskatt på 32 procent och jobbskatteavdrag dras cirka 9 400 kronor i skatt, lämnar 30 500 kronor netto. För pensionärer gäller liknande reduktioner, upp till 3941 kronor lägre skatt.
Om din årsinkomst överstiger 625 800 kronor tillkommer 20 procent statlig skatt på överskottet. För en månadslön på 70 000 kronor blir nettolönen cirka 50 000 kronor, men marginalskatten ökar till 50 procent totalt.
En undersköterska med lön på 32 000 kronor får cirka 24 200 kronor efter skatt 2025. För en sjuksköterska på 42 000 kronor landar nettolönen på 32 000 kronor, med potential för mer genom avdrag. Dessa yrken gynnas starkt av sänkningarna, särskilt i offentlig sektor.
För att beräkna din egen lön efter skatt, se vår guide på räkna ut lön efter skatt.
Använd online-kalkylatorer för att snabbt beräkna lön efter skatt 2025 utan manuella beräkningar. De tar hänsyn till kommun, avdrag och nya regler för exakta resultat.
– Ekonomifaktas kalkylator ger en enkel översikt inklusive arbetsgivaravgifter.Prova Ekonomifaktas skattkalkylator
– Rakna.nets verktyg hanterar kommunala variationer bra.Beräkna med Rakna.nets lönkalkylator
– Talent.coms 2025-specifika tool är gratis och användarvänlig.Använd Talent.coms skattekalkylator
Ange exakt inkomst, kommun och eventuella barn för precision. Uppdatera kalkylatorn med 2025-värden som det nya inkomstbasbeloppet. Kontrollera alltid mot Skatteverkets officiella tabeller för slutlig deklaration.
Den genomsnittliga skattesatsen på lön 2025 ligger runt 30-32 procent för kommunalskatt, plus eventuell statlig skatt över 625 800 kronor i årsinkomst. Med jobbskatteavdraget sänks den effektiva skatten med upp till 3941 kronor per månad för medelinkomster, enligt RSM Sveriges analys av Skatteverkets föreskrifter. Detta innebär att en person med 40 000 kronor i bruttolön drar cirka 9 500-10 000 kronor i skatt, men variationer beroende på kommun och avdrag kan ändra detta med hundratals kronor. För nybörjare är det viktigt att skilja på preliminärskatt och slutlig skatt vid deklarationen.
Brytpunkten för statlig skatt 2025 är 625 800 kronor i årsinkomst efter grundavdrag, där 20 procent tillkommer på inkomster över denna nivå. Denna gräns höjs från 2024 för att kompensera för inflation och löneökningar, som rapporterats av Skatteverket. För experter innebär det en marginalskatt på upp till 50 procent totalt, vilket påverkar karriärplanering och bonusar. Kontrollera din förväntade inkomst mot inkomstbasbeloppet på 77 100 kronor för att se om du närmar dig gränsen.
För att räkna ut nettolön efter skatt, subtrahera preliminärskatten från bruttolönen baserat på din skattetabell. Inkludera jobbskatteavdraget som automatiskt reducerar skatten; använd en kalkylator för att ange kommun och avdrag. Till exempel ger 50 000 kronor brutto cirka 37 000 kronor netto med 32 procent skatt minus avdrag. Avancerat: Jämför med 2024 för att se sänkningen på 4500 kronor årligen, och justera för ISK om du har kapitalinkomster.
Din skattetabell beror på din folkbokföringskommun och personliga omständigheter, som antal barn eller make/maka. Tabell 31 är standard för ensamstående utan barn, medan tabell 33 gäller för gifta. Skatteverket uppdaterar tabellerna för 2025 med nya reduktioner; använd deras portal för att hitta rätt. Risk: Fel tabell leder till efterskatt, så verifiera årligen för att optimera din lön efter skatt.
Skatteändringarna 2025 ökar nettolönen med genomsnittligt 375 kronor per månad genom sänkta arbete- och pensionsskatter. För familjer kan besparingen nå 10 400 kronor årligen via lägre ISK-skatt, som i exemplet med polis och sjuksköterska. Nybörjare bör notera att låginkomsttagare gynnas mest procentuellt, medan experter kan strategisera kring brytpunkten för att minimera marginalskatt. Jämfört med 2024 blir det mer pengar kvar, men håll koll på budgetförändringar post-regeringsproposition.
Ja, undersköterskor med en typisk lön på 32 000 kronor får cirka 700-800 kronor mer per månad i nettolön 2025 tack vare utökat jobbskatteavdrag. Denna förändring adresserar lågavlönade yrkens köpkraft, med en total sänkning på upp till 4500 kronor årligen. För yrkesverksamma innebär det bättre privatekonomi; kombinera med avdrag för resor till jobbet för extra besparing. Expertråd: Använd fackliga löneverktyg för att simulera exakt påverkan baserat på din kommun.
1 Ekonomifakta, “Hur blir din skatt 2025?”, länk. 2 RSM Sverige, “Nya föreskrifter 2025”. 3 Skatteverket. 4 Ekonomifakta, inkomstbasbelopp.
