Wednesday 8 October 2025
Dagens namn: Nils
Att räkna ut lön efter skatt handlar om att fastställa hur mycket pengar du faktiskt får i handen efter att skatter och avgifter dragits av från din bruttolön. För 2025 påverkas resultatet av förändringar i skattesatser och avdrag, som jobbskatteavdraget, vilket kan ge lägre skatt för många. Detta är viktigt för privatekonomin, särskilt när världsekonomin skapar osäkerhet kring inkomster.
Bruttolön är den totala lönen innan skatter och sociala avgifter dras av, medan nettolön är det som betalas ut till dig efter alla avdrag. Skillnaden ligger i skattesatserna, som kan ta upp till 30–50 procent beroende på inkomstnivå och kommun. För att räkna ut din lön efter skatt börjar du alltid med bruttolönen och subtraherar relevanta skatter.
De primära avdragen är kommunalskatt, som genomsnittligt ligger på 32,41 procent för 2025, och eventuell statlig inkomstskatt på högre inkomster. Jobbskatteavdraget minskar skatten med upp till 3 941 kronor per månad för genomsnittsinkomster. Arbetsgivaravgifter på 31,42 procent betalas av arbetsgivaren, men påverkar indirekt din totala ersättning.
Kommunalskatten varierar mellan 29 och 35 procent beroende på var du bor, vilket direkt påverkar nettolönen. Medlemskap i Svenska kyrkan lägger till cirka 1 procent i kyrkoavgift. För att räkna ut lön efter skatt 2025, välj rätt kommun för exakt resultat.
För att räkna ut din lön efter skatt 2025 följ dessa enkla steg för en korrekt beräkning. Börja med din månadsbruttolön och applicera skattesatserna stegvis. Resultatet ger dig nettolönen som du kan använda för budgetplanering.
Skriv ner din månadsbruttolön, till exempel 40 000 kronor. Det är utgångspunkten för att räkna ut skatt efter lön.
Hitta din skattetabell baserat på kommun och inkomst. För 2025 finns tabeller på Skatteverket där du kan se procentsatsen.
Jobbskatteavdraget är ett skatteavdrag för löneinkomster som minskar din skatt. För en inkomst på 40 000 kronor kan det vara runt 2 500 kronor, beroende på exakta regler.
För en bruttolön på 40 000 kronor i en kommun med 32 procent skatt: Skatten blir cirka 9 600 kronor minus jobbskatteavdrag på 2 500 kronor, vilket ger en nettolön på ungefär 32 900 kronor. Jämfört med 2024 sparar du upp till 375 kronor extra tack vare sänkningar.
Skattesatserna för 2025 innebär lägre skatt för de flesta genom förstärkta avdrag och sänkta trösklar. Genomsnittlig kommunalskatt är 32,41 procent, men variationer per region påverkar nettolönen. Familjer med medianinkomster betalar 4 500 kronor mindre i skatt än 2024.
I Stockholm ligger kommunalskatten på cirka 30 procent, medan den i Dorotea når 35 procent. Se tabellen nedan för exempel på hur det påverkar nettolön för 40 000 kronor bruttolön.
| Kommun | Skattesats (%) | Nettolön (ca, efter avdrag) |
|---|---|---|
| Stockholm | 30,0 | 33 200 kr |
| Göteborg | 31,7 | 32 600 kr |
| Malmö | 32,2 | 32 400 kr |
| Dorotea | 35,0 | 31 200 kr |
Källa: Baserat på data från Skatteverkets skattetabell.
Statlig inkomstskatt på 20 procent kickar in vid månadsinkomster över 50 000 kronor, motsvarande 615 300 kronor årligen. För inkomster under detta är skatten främst kommunal.
Genom höjt jobbskatteavdrag och andra reformer får en medianfamilj 4 500 kronor lägre årlig skatt. Detta lindrar trycket på plånboken i en osäker ekonomi.
För timlön eller deltid anpassas beräkningen proportionellt, medan förmåner som bil lägger till skattbart värde. Egenföretagare hanterar skatt annorlunda än anställda, inklusive egna avgifter. Att räkna ut lön efter skatt timlön kräver omräkning till månadsbasis.
Om du har 200 kronor per timme och arbetar 160 timmar i månaden blir bruttolönen 32 000 kronor. Applicera skattetabell som för fast lön, men justera för deltid om relevant.
En förmånsbil lägger till 5 000–10 000 kronor i skattbart värde per månad, beroende på bilens nypris. Räkna ut lön efter skatt med förmånsbil genom att addera värdet till bruttolönen innan skatt.
I enskild firma betalar du egen skatt och avgifter, medan AB kräver löneuttag med anställdaskatt. För att räkna ut lön efter skatt enskild firma, använd Skatteverkets verktyg för eget uttag. Arbetsgivaravgifter på 31,42 procent gäller vid löneuttag i AB.
Skatteverket erbjuder officiella verktyg för att räkna ut lön efter skatt skatteverket, inklusive interaktiva kalkylatorer. Använd dem för exakta resultat baserat på din situation. För korrekt deklaration, spara underlag för alla inkomster.
Prova Talent.coms inkomstskatträknare för snabb beräkning med kommunval. Eller använd Ekonomifaktas tool på deras sida för inkludering av avgifter.
Skattetabell 2025 finns på Skatteverket och uppdateras årligen. Välj tabell baserat på din inkomstklass för att räkna ut skattetabell.
Kontrollera avdragen månadsvis och justera vid årsskiftet. För deltid eller timlön, deklarera all inkomst korrekt för att undvika eftertaxering.
På en genomsnittlig lön i Sverige betalar du cirka 30–35 procent i kommunalskatt plus eventuell statlig skatt över 50 000 kronor per månad. Jobbskatteavdraget minskar den effektiva skatten med upp till 3 941 kronor för många. Detta varierar med kommun och kyrkoavgift, så använd en kalkylator för personlig uppskattning.
Din skattetabell beror på din kommun, inkomstnivå och om du är medlem i Svenska kyrkan. För 2025 finns tabeller från 30 till 35 på Skatteverket, uppdelade efter inkomstintervall. Kontrollera din via arbetsgivarens lönespecifikation eller Skatteverkets portal för att räkna ut lön efter skatt korrekt.
Börja med bruttolönen, subtrahera kommunalskatt (ca 32,41 procent) och lägg till jobbskatteavdraget. För högre inkomster dra statlig skatt på överskottet. Exempelvis ger 40 000 kronor bruttolön runt 32 900 kronor netto i en genomsnittskommun, men justera för specialfall som deltid.
Bruttolön är den totala lönen före avdrag, medan nettolön är det du får ut efter skatt och avgifter. Skillnaden kan vara 25–50 procent beroende på inkomst och plats. Att förstå detta hjälper dig förhandla lön och planera budget, särskilt med 2025:s sänkningar som ökar nettolönen.
Kommunalskatten, som finansierar lokal välfärd, tar 29–35 procent av din inkomst och dras direkt från lönen. I dyrare kommuner som Dorotea blir nettolönen lägre än i Stockholm. För att räkna ut din lön efter skatt, välj rätt kommun i en kalkylator för att se den exakta effekten.
Multiplicera timlönen med förväntade timmar för att få månadsbruttolön, sedan applicera skattetabell som för fast lön. Till exempel ger 200 kronor per timme och 160 timmar 32 000 kronor brutto, med nettolön runt 26 000 kronor efter 32 procents skatt minus avdrag. Justera för deltid om du arbetar under full tid, och använd verktyg som Rakna.nets kalkylator för precision.
Lägg till förmånsvärdet (t.ex. 6 000 kronor för en bil) till din bruttolön innan skattberäkning. Detta ökar den skattepliktiga inkomsten med 20–30 procent skatt på värdet. För en 40 000 kronor lön plus förmån blir nettolönen lägre med cirka 1 500 kronor; konsultera Skatteverket för exakt värde och optimera genom löneväxling.
