Friday 3 October 2025
Dagens namn: Evald, Osvald
För att få ut mer av din lön efter skatt kan du utnyttja avdrag som resor och hemmakontor. Kontrollera alltid din skattetabell hos Skatteverket och justera om du har extra inkomster. Planera ditt sparande i ISK för att dra nytta av den skattefria gränsen på 150 000 kronor.
I Sverige 2025 betalar de flesta löntagare en kommunalskatt på genomsnittligt 32,41 procent av sin bruttolön, utöver eventuell statlig skatt. Detta innebär att din nettolön, det vill säga lön efter skatt, varierar beroende på var du bor och hur mycket du tjänar. För en genomsnittlig löntagare resulterar det i att du får mer pengar kvar i plånboken tack vare justeringar i systemet.
Bruttolön är den summa du avtalat med din arbetsgivare innan skatter och avgifter dras av. Nettolön är det som faktiskt sätts in på ditt konto efter att skatt har betalats – det är din lön efter skatt 2025. Skillnaden beror främst på kommunalskatt, jobbskatteavdrag och andra faktorer som grundavdrag, som gör en del av inkomsten skattefri.
Kommunalskatten finansierar lokal välfärd och skiljer sig mellan kommuner, från cirka 29 procent i Dorotea till över 35 procent i vissa storstäder. För 2025 är genomsnittet 32,41 procent enligt Ekonomifakta (Ekonomifaktas kalkylator). Detta påverkar din lön efter skatt direkt, så välj skattetabell baserat på din kommun.
Jobbskatteavdraget minskar din skatt med upp till 3 941 kronor per månad för inkomster runt 50 000 kronor, enligt RSM Sverige. Det infördes för att stimulera arbete och förstärks 2025, vilket ger en genomsnittlig sänkning på 4 500 kronor per år för många löntagare. Detta är en nyckel till högre nettolön utan löneökning.
2025 introduceras flera förändringar som sänker skatten för de flesta, med fokus på jobbskatteavdrag och höjd brytpunkt för statlig skatt. En genomsnittlig löntagare sparar nästan 4 500 kronor i skatt jämfört med 2024, enligt Skandia. Dessa regler påverkar din lön efter skatt positivt och gör det lönsammare att jobba.
Statlig skatt på 20 procent gäller inkomster över brytpunkten och höjs 2025 för att fler ska undvika den. Den indexeras med prisökningar, vilket skyddar mot inflation. För pensionärer sänks skatten ytterligare, vilket ökar nettolönen för äldre.
Brytpunkten för statlig skatt höjs till 625 800 kronor i årslön 2025, upp från tidigare år, enligt Ekonomifakta (Hur blir din skatt 2025?). Detta innebär att du kan tjäna mer innan 20-procentiga skatten kickar in. Tröskeln justeras årligen för att matcha ekonomin.
Utöver jobbskatteavdraget höjs grundavdraget, som gör en större del av lönen skattefri. För ISK-konton blir de första 150 000 kronorna skattefria 2025, enligt Aktienyheterna. Dessa förändringar ökar din lön efter skatt med upp till flera tusen kronor årligen.
För att räkna ut lön efter skatt 2025 använder du en kalkylator eller skattetabell från Skatteverket. En genomsnittlig beräkning för 40 000 kronor bruttolön ger cirka 28 500 kronor nettolön med 32 procent skatt, justerat för avdrag. Följ stegen nedan för exakt resultat.
Börja med din bruttolön per månad. Dra av jobbskatteavdraget baserat på inkomstnivå. Subtrahera kommunalskatt och eventuell statlig skatt över brytpunkten, plus grundavdrag. Använd onlineverktyg som Skatteverkets skattetabell för precision.
Skattetabeller visar nettolön baserat på kommun och inkomst. För 2025 uppdateras de med nya regler, tillgängliga via Skatteverket. Välj tabell 32 för genomsnittlig skatt, 34 för högre kommunalskatt. De inkluderar automatiskt vanliga avdrag.
Skattetabell 2025 varierar per kommun och inkomst, med tabell 32 som vanligast för medelinkomster. För vårdyrken som undersköterska ger det en märkbar ökning i nettolön tack vare sänkta skatter. Jämfört med 2024 ökar nettolönen med 300–500 kronor per månad för många.
Tabell 32 gäller för de flesta utan barn, med skatt runt 32 procent. Tabell 34 för högre kommunalskatt eller specifika avdrag. Här är en exempel-tabell för 2025 (baserat på genomsnittlig skatt):
| Månadslön (brutto) | Nettolön tabell 32 | Nettolön tabell 34 |
|---|---|---|
| 30 000 kr | 22 200 kr | 21 800 kr |
| 40 000 kr | 29 000 kr | 28 400 kr |
| 50 000 kr | 35 500 kr | 34 800 kr |
En undersköterska med 32 000 kronor bruttolön får cirka 23 500 kronor nettolön 2025 i tabell 32, upp 400 kronor från 2024. Sjuksköterskor med 42 000 kronor ser 30 200 kronor nettolön, tack vare förstärkt jobbskatteavdrag. Dessa yrken i offentlig sektor gynnas mest av förändringarna. För mer löneinfo, se vår guide om lön efter skatt.
2024 var brytpunkten lägre vid 615 300 kronor, vilket slog till statlig skatt tidigare. Nettolönen för 40 000 kronor låg på 28 200 kronor, mot 28 800 kronor 2025 – en ökning på 600 kronor tack vare avdrag. För höginkomsttagare över 600 000 kronor blir skillnaden minimal, men genomsnittet vinner stort.
Den genomsnittliga effektiva skatten för en medelinkomst på 40 000 kronor per månad är cirka 30 procent 2025, inklusive kommunalskatt på 32,41 procent minus jobbskatteavdrag. För lägre inkomster sjunker den till 25 procent tack vare grundavdrag, medan höginkomsttagare över brytpunkten på 625 800 kronor betalar upp till 50 procent totalt. Dessa satser baseras på officiella uppgifter från Skatteverket och justeras för inflation. För exakt beräkning, använd en kalkylator som tar hänsyn till din kommun.
Brytpunkten för statlig inkomstskatt 2025 är 625 800 kronor i årslön, motsvarande cirka 52 150 kronor per månad. Över denna nivå tillkommer 20 procent extra skatt på överskottet. Denna höjning från 2024 skyddar fler från dubbel beskattning och stimulerar högre inkomster. Den indexeras årligen för att matcha prisutvecklingen, enligt Ekonomifakta.
För att räkna ut nettolön subtraherar du skatt från bruttolön: börja med kommunalskatt, dra av jobbskatteavdrag och grundavdrag, och lägg till eventuell statlig skatt. Ett enkelt exempel: 35 000 kronor brutto minus 32 procent skatt ger 23 800 kronor, justerat upp med 1 000 kronor avdrag till 24 800 kronor. Använd verktyg som Rakna.nets kalkylator för precision, särskilt för 2025-regler. Kom ihåg att arbetsgivaravgifter inte påverkar din nettolön direkt.
Skattetabellen beror på din kommuns skattesats och personliga omständigheter som barn eller pension. För Stockholm är det ofta tabell 31 eller 32, medan norrländska kommuner har lägre som 29. Kontrollera via Skatteverket för din adress. Tabellerna uppdateras årligen och inkluderar 2025-förändringar som högre avdrag för att maximera lön efter skatt.
Jobbskatteavdraget sänker skatten med upp till 3 941 kronor per månad för inkomster mellan 10 000 och 60 000 kronor 2025, vilket ökar nettolönen med 5–10 procent för många. Det är en reform för att belöna arbete och motverka hög marginalskatt. För en löntagare med 45 000 kronor brutto innebär det 2 500 kronor extra per månad jämfört med ingen avdrag. Strategiskt kan du kombinera det med andra avdrag för att optimera din privatekonomi.
För en undersköterska med medellön på 32 000 kronor brutto blir nettolönen cirka 23 500 kronor i en kommun med 32 procent skatt 2025, upp från 23 100 kronor 2024 tack vare förbättrade avdrag. Detta inkluderar jobbskatteavdraget som ger 1 200 kronor lägre skatt. Risken är om du har extra inkomster som tippar dig över brytpunkten, men för de flesta vårdarbetare är det en positiv förändring. Jämför med Skandias analys för mer djup.
2025 ger högre nettolön än 2024 genom höjd brytpunkt och förstärkt jobbskatteavdrag, med en genomsnittlig ökning på 375 kronor per månad. För 50 000 kronor brutto var nettolönen 34 200 kronor 2024, mot 34 700 kronor 2025. Höginkomsttagare gynnas mindre, men pensionärer ser större vinster upp till 1 500 kronor extra. Dessa förändringar adresserar inflation och ökar köpkraften för vanliga hushåll.
